Join.To.IT створює операційне ПЗ для кредитних, страхових, платіжних і консалтингових компаній: онбординг, обробку заявок, роботу з документами й клієнтські портали. Ми інженерний партнер для ваших продуктових і операційних команд, а не ліцензована фінансова установа.
Операційні команди у фінансах зазвичай працюють між ядровою системою, яку важко змінити, CRM, не розрахованою на заявки, листуванням з документами клієнтів і таблицями, де видно, хто на кого чекає. Через це страждають і строки розгляду, і журнал аудиту.
Ми будуємо шар робочих процесів там, де відбувається справжня робота: структуровані заявки, кроки перевірки, обробка документів, черги розгляду, записи рішень і клієнтські портали. Усе це інтегровано з ядровими платформами й провайдерами, якими ви вже користуєтеся.
Для страховиків, MGA і брокерів цей шар охоплює розрахунок тарифів, передачу на андеррайтинг, обслуговування полісів і перше повідомлення про страховий випадок. Дивіться наше ПЗ для страхових компаній: котирування, укладання, поліси й врегулювання збитків.
Почніть з черги, де заявки застрягають сьогодні, а потім розширюйте її до повноцінної операційної платформи з повним журналом аудиту.
Структурований шлях подання заявки з кроками перевірки, збором документів і зрозумілим статусом і для працівників, і для клієнтів.
Черги, призначення, етапи розгляду й зафіксовані рішення щодо кредитів, полісів, страхових випадків чи рахунків.
Прийом, класифікація, вилучення даних і перевірка виписок, договорів і форм, від яких залежить ваш процес.
Самообслуговування для кінцевих клієнтів чи партнерів-посередників: заявки, документи, виписки й статуси.
Операції після рішення: зміни, продовження, підтримка стягнення й внутрішні інструменти, якими працівники користуються щодня.
Операційна й управлінська звітність, а також звірка даних між вашими системами й зовнішніми провайдерами.
Фінансові операції породжують великі обсяги документів і листування. ШІ найкорисніший, коли читає й структурує ці матеріали та готує чернетки типових відповідей. Рішення, що впливають на клієнта, лишаються за вашими працівниками й вашими правилами.
Наша ШІ-розробки Join.To.IT команда підключає ці можливості до даних заявок, архіву документів і внутрішніх політик.
Отримує структуровані дані з виписок, довідок про доходи, договорів і форм з оцінкою впевненості та ручною перевіркою винятків.
Готує стислий підсумок справи з посиланнями на джерела, щоб працівник починав з контексту, а не читав кожен додаток.
Відповідають на запитання працівників про продукти, критерії й внутрішні процедури з вашої затвердженої документації.
Готують листи для типових ситуацій за вашими шаблонами, а працівники перевіряють, редагують і надсилають.
Підсвічують незвичні закономірності в заявках чи документах для перевірки людиною — як доповнення до ваших наявних механізмів контролю.
Кредитування, страхування, платежі й інвестиції мають спільні документи й заявки, але різні продукти. Кожному процесу присвячена окрема сторінка.
Продуктова розробка для фінтех-команд: онбординг, облікові системи навколо процесингу, портали й ШІ на операційних даних.
Переглянути рішенняОнбординг клієнтів, кімнати даних, звітність і операційні інструменти для команд з інвестицій і керування капіталом.
Переглянути рішенняЗаявки, підтримка андеррайтингу, збір документів і обслуговування кредитів для кредиторів і кредитних операторів.
Переглянути рішенняПЗ для розрахунку, оформлення, полісів і врегулювання збитків для страховиків, MGA й брокерів — без пропозиції замінити систему адміністрування полісів.
Переглянути рішенняРахунки, стягнення, виплати й звірка навколо процесингових компаній і банків, з якими ви вже працюєте.
Переглянути рішенняАвтоматизація кредиторської й дебіторської заборгованості, закриття періоду й документів для фінансових відділів — не ПЗ для бухгалтерських фірм.
Переглянути рішенняМи інтегруємо шар робочих процесів із системами, де зберігаються гроші й записи: ядровими банківськими системами чи платформами адміністрування полісів, платіжним процесингом, сервісами ідентифікації й перевірки, кредитними бюро та провайдерами даних, бухгалтерськими системами й сервісами комунікації.
Ми розробляємо й інтегруємо ПЗ. Регульована діяльність, ліцензування та рух коштів клієнтів лишаються за вашою установою й обраними вами провайдерами.
Ядрові платформи стабільні за задумом і змінюються повільно. Для облікової книги це доречно, але обмежує клієнтський процес навколо неї — а саме тут конкуренти виграють за рахунок швидкості й досвіду.
Правила оцінки, логіка ціноутворення й обробка винятків — комерційні рішення, які типове ПЗ обмежує.
Шар робочих процесів дає змогу рухатися зі швидкістю продукту, не чіпаючи облікову платформу.
Клієнти порівнюють, скільки триває рішення. Саме на ручних передачах між поштою й таблицями зникають дні.
Хто, що, коли й на підставі яких доказів вирішив, має фіксувати система, а не відновлювати хтось згодом.
Структуроване вилучення даних і пошук по документах заявок прибирають найбільше джерело одноманітної ручної роботи.
Той самий процес Join.To.IT, застосований до онбордингу, обробки заявок і порталів для ваших клієнтів і партнерів.
Розбираємо, як сьогодні проходять подання заявки, перевірка, рішення й обслуговування, де заявки чекають і чому.
Визначаємо моделі даних заявок, правила, точки інтеграції з ядровими й зовнішніми системами та спосіб ведення журналу аудиту.
Проєктуємо черги розгляду й шляхи клієнта так, щоб статус був очевидним, а кроків до рішення ставало менше.
Розробляємо процеси, портали, конвеєри документів та інтеграції поетапно, щоб операційна команда перевіряла кожну частину одразу після запуску.
Тестуємо правила, права доступу, збої провайдерів і граничні випадки, як-от неповні документи чи повторно відкриті заявки.
Запускаємо за продуктами чи сегментами, стежимо за строками розгляду й далі вдосконалюємо правила та автоматизацію на реальних обсягах.
Обираємо технології з огляду на вашу ядрову платформу, вимоги до хостингу й місця зберігання даних і рівень безпеки, якого чекає ваша команда ризиків.
Практичні відповіді для власників фінтех-продуктів, керівників кредитних і страхових операцій та платіжних команд.
