Join.To.IT entwickelt die operative Software hinter Kredit-, Versicherungs-, Zahlungs- und Beratungsgeschäften: Onboarding, Fallbearbeitung, Dokumentenverarbeitung und Kundenportale. Wir sind Engineering-Partner für Ihre Produkt- und Operations-Teams, kein zugelassenes Finanzinstitut.
Operations-Teams in Finanzunternehmen arbeiten meist zwischen einem schwer veränderbaren Kernsystem, einem CRM, das nicht für Fälle gebaut wurde, E-Mail-Verläufen mit Kundendokumenten und Tabellen, in denen steht, wer auf wen wartet. Darunter leiden die Bearbeitungszeit und der Prüfpfad.
Wir entwickeln die Workflow-Ebene, auf der die eigentliche Arbeit stattfindet: strukturierte Anträge, Verifizierungsschritte, Dokumentenverarbeitung, Prüfwarteschlangen, dokumentierte Entscheidungen und Kundenportale, integriert mit den Kernplattformen und Anbietern, die Sie bereits nutzen.
Für Versicherer, Assekuradeure und Makler umfasst diese Ebene Angebotserstellung, Underwriting-Rückfragen, Vertragsverwaltung und Schadenmeldung. Mehr dazu bei unserer Softwareentwicklung für Versicherungen: Angebot, Abschluss, Vertrag und Schaden.
Beginnen Sie mit der Warteschlange, in der Fälle heute hängen bleiben, und bauen Sie sie zu einer vernetzten Operations-Plattform mit vollständigem Prüfpfad aus.
Strukturierte Antragsstrecken mit Verifizierungsschritten, Dokumentenerfassung und klarem Status für Mitarbeitende und Kunden.
Warteschlangen, Zuweisung, Prüfschritte und dokumentierte Entscheidungen für Kredit-, Vertrags-, Schaden- oder Kontofälle.
Eingang, Klassifizierung, Extraktion und Validierung von Kontoauszügen, Verträgen und Formularen, auf die Ihr Prozess angewiesen ist.
Self-Service-Zugriff auf Anträge, Dokumente, Auszüge und Status, für Endkunden oder Vermittlerpartner.
Prozesse nach der Entscheidung: Änderungen, Verlängerungen, Unterstützung im Forderungsmanagement und die internen Tools für den Arbeitsalltag.
Operatives und Management-Reporting sowie Abstimmungsansichten zwischen Ihren Systemen und externen Anbietern.
Finanzprozesse erzeugen große Mengen an Dokumenten und Korrespondenz. Am meisten bringt KI beim Lesen und Strukturieren dieses Materials und beim Entwerfen von Routineantworten. Entscheidungen, die Kunden betreffen, bleiben bei Ihren Mitarbeitenden und Ihren Regeln.
Unser Team für KI-Entwicklung bei Join.To.IT verbindet diese Funktionen mit Ihren Falldaten, Ihrem Dokumentenarchiv und Ihren internen Richtlinien.
Strukturierte Daten aus Kontoauszügen, Gehaltsabrechnungen, Verträgen und Formularen, mit Konfidenzwerten und manueller Prüfung bei Ausnahmen.
Eine kurze, belegte Zusammenfassung der Fallakte, damit Prüfer mit Kontext starten, statt jeden Anhang zu lesen.
Beantworten Fragen der Mitarbeitenden zu Produkten, Kriterien und internen Abläufen auf Basis Ihrer eigenen freigegebenen Dokumentation.
Entwürfe für Kundenschreiben in häufigen Situationen, bereit zur Prüfung, Bearbeitung und zum Versand mit Ihren Vorlagen.
Ungewöhnliche Muster in Anträgen oder Dokumenten werden zur manuellen Prüfung markiert, als Ergänzung Ihrer bestehenden Kontrollen.
Kredit, Versicherung, Zahlungsverkehr und Investment teilen sich Dokumente und Fälle, aber nicht dasselbe Produkt. Diese Seiten behandeln die einzelnen Workflows.
Produktentwicklung für FinTech-Teams: Onboarding, Ledger rund um Zahlungsdienstleister, Portale und KI auf Basis operativer Daten.
Lösungen ansehenKunden-Onboarding, Datenräume, Reporting und operative Tools für Investment- und Vermögensverwaltungsteams.
Lösungen ansehenWorkflows für Kreditanträge, Unterstützung bei der Kreditprüfung, Dokumentenerfassung und Kreditverwaltung für Kreditgeber und Finanzierer.
Lösungen ansehenSoftware für Angebot, Abschluss, Policenverwaltung und Schadenbearbeitung für Versicherer, MGAs und Makler, ohne Ihr Bestandsführungssystem ersetzen zu wollen.
Lösungen ansehenWorkflows für Rechnungsstellung, Forderungseinzug, Auszahlungen und Abstimmung rund um die Zahlungsdienstleister und Banken, die Sie bereits nutzen.
Lösungen ansehenAutomatisierung von Kreditoren, Debitoren, Abschluss und Dokumenten für Finanzabteilungen, nicht Kanzleisoftware für Steuerbüros.
Lösungen ansehenWir verbinden die Workflow-Ebene mit den Systemen, die Geld und Daten führen: Kernbanken- oder Bestandsführungssysteme, Zahlungsdienstleister, Anbieter für Identitätsprüfung, Auskunfteien und Datenanbieter, Buchhaltungssysteme und Kommunikationsdienste.
Wir entwickeln und verbinden Software. Regulierte Tätigkeiten, Lizenzen und die Bewegung von Kundengeldern verbleiben bei Ihrem Institut und den von Ihnen gewählten Anbietern.
Kernplattformen sind bewusst stabil und ändern sich langsam. Für ein Hauptbuch ist das richtig, für den kundennahen Prozess darum herum jedoch einschränkend. Genau dort unterscheiden sich Wettbewerber durch Tempo und Erlebnis.
Bewertungsregeln, Preislogik und Ausnahmebehandlung sind geschäftliche Entscheidungen, die Standardsoftware einschränkt.
Mit einer Workflow-Ebene bewegen Sie sich im Produkttempo, ohne das führende System anzufassen.
Kunden vergleichen, wie lange eine Entscheidung dauert. Bei manuellen Übergaben zwischen E-Mail und Tabellen gehen Tage verloren.
Wer was wann auf welcher Grundlage entschieden hat, muss das System festhalten, statt dass es später rekonstruiert wird.
Strukturierte Extraktion und Suche in Falldokumenten beseitigen die größte Quelle wiederkehrender Handarbeit.
Derselbe Entwicklungsprozess von Join.To.IT, angewendet auf Onboarding, Fallbearbeitung und die Portale Ihrer Kunden und Partner.
Wir erfassen Antrag, Verifizierung, Entscheidung und Bestandsführung so, wie sie heute laufen, einschließlich der Frage, wo Fälle warten und warum.
Wir definieren Falldatenmodelle, Regeln, Schnittstellen zu Kern- und Anbietersystemen und die Art, wie der Prüfpfad erfasst wird.
Wir gestalten Prüfwarteschlangen und Kundenstrecken, die den Status klar zeigen und die Schritte bis zur Entscheidung verringern.
Wir entwickeln Workflows, Portale, Dokumentenverarbeitung und Integrationen schrittweise, sodass Ihr Operations-Team jede Lieferung prüfen kann.
Wir testen Regeln, Berechtigungen, den Umgang mit Anbieterausfällen und Sonderfälle wie unvollständige Dokumente und wiedereröffnete Fälle.
Wir starten nach Produkt oder Segment, überwachen die Bearbeitungszeiten und verfeinern Regeln und Automatisierung mit echtem Volumen.
Wir wählen Technologien nach Ihrer Kernplattform, den Anforderungen an Hosting und Datenstandort und dem Sicherheitsniveau, das Ihr Risikoteam erwartet.
Praxisnahe Antworten für FinTech-Produktverantwortliche, Leiter von Kredit- und Versicherungsprozessen und Payment-Teams.
Ob digitales Onboarding, Fall- und Entscheidungsmanagement, Dokumentenverarbeitung, Kunden- oder Maklerportale oder KI, die Finanzdokumente strukturiert: Join.To.IT unterstützt Sie bei der Entwicklung.
